Connaissance, suivi et choix des OPCVM

Connaissance et suivi des placements

Notre expertise, dans la partie investissement, repose sur une bonne connaissance des placements (PEA, Assurance vie, PERP…) et de leur fonctionnement. Mais, notre principale valeur ajoutée concerne les OPCVM qui feront la performance de vos placements et la progression de votre épargne.

Nous sommes régulièrement informés de la politique de gestion des OPCVM que nous recommandons et nous rencontrons régulièrement les équipes de gestion de nos principaux partenaires. Nous sommes conviés pratiquement chaque semaine à des réunions d’information organisées par des gestionnaires de fonds. Ils nous donnent leurs avis sur la situation des marchés et sur la politique d’investissement suivie dans leurs gammes de produits. Ces avis multiples et croisés s’ajoutent aux informations recueillies dans la presse et sur Internet. Ils nous permettent de cerner les tendances et les risques et d’établir une politique adaptée à chacun de nos clients.

Large gamme d’OPCVM et multi gestion dans nos produits

Pour tous nos produits (épargne, retraite), nous privilégions ceux qui offrent la multi gestion, c’est-à-dire des placements gérés par des établissements différents avec des politiques de gestion et de risque différentes. Nos produits donnent accès à un grand choix d’OPCVM ce qui nous permet de proposer des fonds parmi les meilleurs dans chaque catégorie (actions françaises, obligations internationales…). Cet avantage est significatif car les écarts de performances sont souvent considérables pour des fonds appartenant à la même catégorie. Ainsi, pour des placements en actions, les performances des meilleures OPCVM creusent un écart important avec les fonds moyens ou médiocres. Cet écart dépasse couramment 8 % par an voire davantage.